Pourquoi investir en 2025 sera différent (et comment anticiper)
Découvrez comment les tendances économiques et technologiques transformeront les stratégies d'investissement en 2025.
1. 2024 : Une année de succès, mais des ajustements nécessaires
L’année 2024 a marqué un tournant pour de nombreux investisseurs, avec des rendements exceptionnels dans des secteurs clés comme l’immobilier, la bourse et les investissements en private equity. Cependant, des défis comme la saturation des projets immobiliers et des valorisations boursières élevées appellent à des ajustements stratégiques pour 2025.
2. Immobilier : Révision des priorités pour 2025
En 2024, l’immobilier a offert des rendements stables, notamment grâce à des biens de luxe générant un rendement net de 5 %, locataires et charges comprises. Cependant, les tentatives de vente de certains biens n’ont pas porté leurs fruits, en raison de la concurrence accrue et des prix trop élevés.
Pour 2025 :
- Pas de nouveaux achats immobiliers. Les rendements immobiliers peinent à surpasser la dévaluation monétaire de 6,58 % par an.
- Réduction des prix de vente. Cela permettra de séduire davantage d’acheteurs tout en bénéficiant de déductions fiscales après une longue période de détention.
3. Bourse : Focus sur des indices stratégiques
Avec plus de la moitié du patrimoine investi en bourse, 2024 a été une année prolifique, notamment grâce à des ETF performants tels que :
- VOO : +29,16 % (réplication du S&P 500).
- DGRO : +21,48 % (dividendes croissants).
- ETF défensifs : +17,19 %.
Pour 2025 :
- Pas d’achats sur le S&P 500, dont le ratio cours/bénéfices (P/E ratio) est historiquement élevé à 31,16.
- Renforcement des positions sur :
- SCHD : ETF défensif avec un dividende de 3,46 %.
- DGRO : ETF à valorisations modérées (P/E de 21).
- Indice de Singapour : Rendement de 5 %, non taxé à la source, mais fortement exposé aux secteurs bancaire et immobilier.
4. Private Equity : L’avenir des investissements
La plateforme Online Asset, cofondée par l’investisseur, a offert un rendement net impressionnant de 16,6 % en 2024, sans volatilité.
Pour 2025 :
- Renforcer les investissements dans des parts fractionnées de business en ligne.
- Miser sur des entreprises offrant une rentabilité accrue grâce à des marges améliorées et une réduction des coûts.
- Consolider la position de co-investisseur actif, partageant les risques et les opportunités.
5. Restauration : Stabilisation et optimisations
Avec trois nouveaux restaurants ouverts en 2024 et un profit de 5 millions d’euros, le secteur de la restauration a connu une croissance inattendue. Cependant, la stratégie pour 2025 sera plus prudente :
- Pas de nouveaux restaurants en pleine rue. Focus sur les localisations premium, notamment dans des centres commerciaux et hôtels.
- Optimisation des emplacements existants pour maximiser les profits.
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Investir en 2025 nécessitera une approche pragmatique et diversifiée pour tirer parti des opportunités offertes par un contexte économique en mutation. L’accent sera mis sur des stratégies réfléchies dans des secteurs clés comme la bourse, le private equity et l’immobilier, tout en s’adaptant aux nouvelles tendances technologiques et économiques. En anticipant ces changements, il est possible de maintenir des rendements élevés tout en limitant les risques.
