Pourquoi j’ai vendu mes ETF pour diversifier mes investissements : Stratégies pour 2025
Les marchés boursiers sont-ils encore une valeur sûre ? Face à une décennie de faible performance anticipée pour le S&P 500, cet investisseur partage sa stratégie de diversification vers des actifs tangibles et des opportunités alternatives.
Les défis à venir pour les marchés boursiers
Goldman Sachs prévoit une croissance annualisée de seulement 3 % pour le S&P 500 sur les dix prochaines années, soit un rendement réel (après inflation) de 1 %. Cette situation contraste fortement avec les performances élevées des dernières décennies, souvent supérieures à 10 %.
- Des valorisations historiquement élevées : Les actions américaines, en particulier celles du secteur technologique, affichent des ratios prix-bénéfices (P/E) avoisinant 30, bien au-dessus des normes historiques.
- L’impact de la dévaluation monétaire : Contrairement à l’inflation officielle estimée à 2 %, la dévaluation réelle de la monnaie atteint environ 6,88 % par an. Cela signifie que les rendements doivent être significativement supérieurs pour maintenir le pouvoir d’achat.
Ces éléments conduisent de nombreux investisseurs, comme l’auteur de cette vidéo, à reconsidérer leurs stratégies.
Pourquoi vendre des ETF ?
Bien que les ETF, tels que le VOO (répliquant le S&P 500), aient historiquement fourni des rendements impressionnants, leur potentiel futur semble limité :
- Des rendements insuffisants : Avec des performances projetées sous le taux de dévaluation monétaire, ces actifs deviennent moins attrayants.
- Diversification géographique nécessaire : L’auteur préconise d’investir dans des ETF internationaux, comme le VIGI, qui excluent les États-Unis et se concentrent sur des marchés développés affichant des valorisations plus raisonnables.
La stratégie de diversification : des actifs tangibles et alternatifs
Face à l’incertitude des marchés boursiers, cet investisseur a choisi de se tourner vers :
1. Les actifs tangibles : la restauration
Avec plusieurs restaurants générant un chiffre d’affaires annuel d’environ 5 millions de dollars, ce secteur offre :
- Des revenus stables et décorrélés des marchés financiers.
- Une protection contre l’inflation, grâce à l’adaptation des prix au coût des matières premières.
2. La consolidation de liquidités
En allouant une partie de ses revenus à des placements à faible risque (comptes rémunérés à 4 % par an), il maintient une flexibilité pour saisir d’éventuelles opportunités en 2025, notamment entre mai et septembre.
3. Le private equity dans les sites Internet rentables
Cette solution offre des rendements attractifs dès la première année (15 % en moyenne) avec une gestion totalement passive. En investissant dans des projets déjà rentables, l’investisseur bénéficie :
- D’une décorrélation des marchés traditionnels.
- D’un retour sur investissement régulier via des dividendes mensuels.
Conclusion : Une stratégie proactive pour naviguer dans un environnement incertain
Dans un contexte où les rendements boursiers risquent d’être faibles et où les valorisations restent élevées, diversifier ses investissements vers des actifs tangibles ou des opportunités alternatives apparaît comme une solution judicieuse.
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En adoptant une approche proactive, cet investisseur se prépare à tirer parti des opportunités à venir, tout en minimisant les risques liés aux marchés traditionnels. Et vous, êtes-vous prêt à diversifier vos placements pour affronter les défis économiques de demain ?
